【時報-台北電】為了防止詐騙，合庫銀行今日表示，自9月開始該行設立新的規定，就是如果要企業設立籌備處或設立未滿半年且資本額在50萬元以下的公司，負責人要先與合庫往來半年以上，且每個月的存款平均要25萬以上，並且要有實質合理的交易往來紀錄，才可以申請開立相關帳戶。

合庫銀行表示，近期詐騙手法持續翻新，不法集團利用人頭或者詐欺、洗錢等犯罪活動。因此9月開始實施台幣存款帳戶開戶強化審查機制，以提升存款帳戶管理效能，降低金融犯罪，全力守護客戶的財產安全。

合庫銀表示，各項非自然人包含籌備處申請開立存款帳戶，除依據相關的法規，辦理客戶審查(KYC)，及實質受益人身分確認，並將綜合評估開戶目的、營業規模、資金用途及業務往來合理性等事項；如有必要將進一步辦理實地訪查或者其他核查程序，等完成受理開戶以有效防杜人頭帳戶，虛設公司、行號及其他異常開戶情形。(新聞來源：中時即時 吳靜君)